Соответствующий законопроект принят Госдумой в I чтении.

«С учетом необходимости расширений механизмов проведения международных расчетов законопроектом допускается открытие филиалов иностранных банков на территории России, а также устанавливается регулирование их деятельности», — отметил Статс-секретарь – замминистра финансов Алексей Сазанов.

В частности, документом:

1) Определяется порядок аккредитации филиала иностранного банка и получения лицензии Банка России. Такой банк должен вести деятельность не менее трех лет и иметь достаточный, согласно критериям Банка России, уровень кредитного рейтинга для работы на российском рынке.

2) Устанавливается ограничение на открытие только одного филиала иностранного банка, а также запрещается открытие внутренних структурных подразделений.

3) Устанавливаются требования и условия осуществления их деятельности. Филиал обязан сформировать гарантийный депозит для обеспечения исполнения обязательств по заключенным договорам в размере 1 миллиарда рублей.

4) Определяется перечень разрешенных банковских операций.

Разрешается:

открывать и вести счета юридических лиц, переводить средства по ним, совершать операции по инкассации, покупать/продавать иностранную валюту.

Запрещается:

• совершать банковские операции и сделки с физическими лицами, в том числе с ИП. Исключение - купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме (для переводов без открытия банковских счетов), а также переводы без открытия счетов, в том числе электронных денежных средств (кроме почтовых переводов).
• привлекать денежные средства и драгоценные металлы физических и юридических лиц во вклады, а также открывать и вести их счета в драгоценных металлах.
• заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.